Convertir extracto de BanBajío Crédito MIPYME a Excel

El estado de cuenta del Crédito MIPYME de Banco del Bajío se sube en PDF y se descarga como un Excel con una fila por movimiento: fecha, concepto e importe con signo. Al ser un crédito con tabla de amortización, el estado trae el Saldo Insoluto y una cadena de capital en lugar de un saldo de cuenta; las disposiciones salen en positivo y los pagos en negativo, con los importes como números.

Con la cadena de capital. Como los intereses y los moratorios del Crédito MIPYME no mueven el Saldo Insoluto, ExtractPro suma al Capital Inicial lo dispuesto, resta los pagos de capital y compara el resultado con el Capital Final del RESUMEN DE PAGOS; si no coincide, rechaza el archivo en lugar de entregarlo con un error. Las sumas de disposiciones y de pagos de capital también se comparan con el Monto Dispuesto y el Pago de Capital de ese resumen, y ahí una diferencia llega como advertencia.

Cada uno queda como fila propia del Excel, con su concepto —PAGO DE INTERESES VENCIDO o PAGO MORATORIOS— y su importe en negativo. No mueven el Saldo Insoluto del Crédito MIPYME de BanBajío, que solo cambia con las disposiciones y los pagos de capital, y se filtran por concepto para separar el capital del costo financiero.