Categorización automática de movimientos bancarios en México

Al cerrar el mes de un cliente en México, pasar el estado de cuenta a Excel es solo la mitad del trabajo: después hay que clasificar cada movimiento para separar el IVA de las comisiones, las ventas con terminal de las transferencias SPEI y la nómina de los pagos a proveedores. ExtractPro ahora te entrega el Excel con una columna de categoría ya asignada, pensada para los conceptos que usan los bancos mexicanos.

Qué es la categorización automática

Es una columna adicional en el Excel: junto a la fecha, la descripción, el importe y el saldo, cada fila trae una categoría contable sugerida. Así identificas de un vistazo qué es un cargo por comisión, qué es un depósito de ventas y qué es un impuesto, sin leer una por una las descripciones del banco. Reconoce los conceptos más frecuentes de los estados de cuenta mexicanos; lo poco común queda sin categorizar para que lo revises.

Qué categorías reconoce en México

Las reglas están hechas para el estado de cuenta mexicano, incluyendo el flujo de los negocios que cobran con terminal. Entre otras, identifica:

• IVA (por ejemplo, el IVA sobre comisiones)
• Transferencias SPEI, separando las recibidas de las enviadas
• Ventas con terminal punto de venta (TPV) y su comisión por tasa de descuento
• Nómina y dispersión de nómina
• Comisiones, membresías y anualidades bancarias
• Depósitos en efectivo y retiros o disposiciones de efectivo
• Domiciliaciones y cargos automáticos
• Pagos a terceros y pagos con tarjeta

Cómo obtener el Excel categorizado

1. 1Entra a extractpro.app y sube el PDF del estado de cuenta (BBVA, Santander, Banorte u otro banco mexicano).
2. 2ExtractPro detecta el formato del documento, arma una fila por movimiento y asigna la categoría a cada uno.
3. 3Descarga el Excel: la columna de categoría aparece junto a los importes, con el saldo validado al centavo.

Cómo llevar el Excel categorizado a tu software contable en México

Con los movimientos en columnas y con su categoría, llevarlos a tu sistema es directo: programas como CONTPAQi o Aspel, muy usados por los despachos contables en México, importan la información desde una hoja de cálculo. Así evitas recapturar cada línea para tu conciliación y tus registros, y la categoría ya asignada te ahorra clasificar cada movimiento a mano antes de importar.

Ajusta las categorías a tu criterio

La categorización es un punto de partida, no un sustituto de tu trabajo. Puedes editar cualquier etiqueta en el Excel y, en los planes pagos, crear reglas propias para que un proveedor o un cliente recurrente se clasifique siempre como tú decidas en las próximas conversiones.