Estado de cuenta American Express México a Excel

Cuando un cliente del despacho paga viáticos, suscripciones o compras con una tarjeta American Express, el cierre de mes llega con el PDF de su estado de cuenta. Para cruzar cada consumo contra los CFDI necesitas esos movimientos en una hoja, uno por renglón. El estado de American Express no se lee como el de una cuenta de cheques: no trae saldo corrido, agrupa los movimientos en secciones con su propio total y declara en la carátula el Saldo anterior, los Pagos y créditos, los Nuevos cargos y el Saldo al corte.

Los dos estados de cuenta de American Express que se convierten

American Express Company (México), S.A. de C.V. emite sus estados de cuenta con una carátula propia, distinta de la regulatoria que comparten otros emisores mexicanos. El número de cuenta se imprime con el formato NNNN-NNNNNN-NNNNN y la fecha de corte como DD-Mes-AAAA. ExtractPro convierte dos layouts del mismo emisor:

• El estado de cuenta de la American Express Corporate Card, la tarjeta empresarial: trae el «Detalle de pagos recibidos», el «Detalle de nuevos cargos y abonos» y el «Detalle de Mensualidades sin Intereses», cada sección con su total impreso.
• El estado de cuenta de las tarjetas personales (The Gold Card, Platinum, Aeroméxico): los pagos vienen sueltos al principio y los cargos agrupados en un bloque por tarjetahabiente, «Nuevos cargos y abonos de <NOMBRE>», que cierra con «Total de las transacciones en $ de <NOMBRE>». Los planes a meses van en un bloque aparte, «Descripción de cargos de Planes de Pagos Diferidos con Comisión», con su propio total.

Los dos son tarjetas de crédito, así que ningún estado trae la cadena de saldos de una cuenta: el control es contra los totales impresos y la carátula, como se detalla más abajo.

Dónde se descarga el PDF

American Express México describe dos caminos. Desde Servicios en Línea: «Selecciona la opción de “Descarga tus Estados de Cuenta en PDF”. Revisa el periodo que quieras consultar y haz clic en “Descargar”». Desde la Amex App: «En la pantalla de inicio, selecciona “Saldo y Estados de Cuenta”. En el apartado “Estados de Cuenta recientes” selecciona “Ver Todos”», y después «Elige el que desees y selecciona “Descargar Estado de Cuenta en PDF”». Una aclaración que importa cuando hay adicionales: «Considera que los Estados de Cuenta solo están disponibles para el Tarjetahabiente Titular.» — Fuente: American Express México, «¿Cómo puedo acceder a mis Estados de Cuenta de American Express?», americanexpress.com/es-mx/servicio-a-clientes/pagos-y-facturacion, consultado el 08/11/2026.

El archivo que se sube es ese PDF, completo y con su carátula, con todas las secciones o bloques y sus totales. Trabaja con el PDF original, no con una foto ni una captura de pantalla.

Cómo se lee el detalle

En los dos layouts cada movimiento ocupa un renglón con fecha, descripción e importe, a veces con uno o dos renglones más debajo. Esto es lo que ExtractPro toma de cada uno:

• Fecha: American Express imprime el día y el mes, sin año («8 de Jun» en la Corporate Card; mes completo en la personal, a veces en el renglón siguiente). El año sale de la fecha de corte; si el mes del movimiento es posterior al del corte, corresponde al año anterior.
• Importe: formato 1,234.56, en pesos. Un pago o crédito se reconoce porque el renglón siguiente trae «CR» y queda en negativo; los cargos quedan en positivo.
• Descripción: el comercio y la ciudad tal como los imprime el estado. En la tarjeta personal, un renglón de continuación que no es RFC, como «CARGO 02 DE 03», se suma a la descripción.

Corporate Card: tres secciones con su total

Los pagos salen del «Detalle de pagos recibidos» y cierran con el «Total de pagos recibidos». Los consumos salen del «Detalle de nuevos cargos y abonos» y cierran con el «Total de nuevos cargos y abonos». Las compras a meses salen del «Detalle de Mensualidades sin Intereses», donde cada fila ocupa varios renglones: fecha y comercio, «CARGO N DE M», «Fecha original de la transacción», el RFC y el «Monto de la mensualidad». El importe que pasa al Excel es ese monto de la mensualidad del período, no el total del plan. La tabla «Resumen de Plan de Pagos Diferidos» de la página siguiente es informativa y no se convierte: repite compras que ya están en el detalle.

Tarjeta personal: un bloque por tarjetahabiente

Los pagos aparecen antes del primer bloque, sin un total propio, y se reconocen por el «CR». Después viene un bloque «Nuevos cargos y abonos de <NOMBRE>» por cada tarjetahabiente, el titular y cada adicional, que cierra con su «Total de las transacciones en $ de <NOMBRE>». Cada fila conserva a qué tarjetahabiente pertenece y ese dato sale al Excel en una columna propia. Como el importe queda pegado a la descripción en el texto del PDF, ExtractPro lo ubica por su posición en la columna «Importe en MN».

RFC y referencia del comercio

Debajo de un cargo puede venir un renglón «RFC … / REF …». ExtractPro lo asocia al movimiento anterior, también cuando un salto de página lo separa, y lo entrega como RFC y referencia en columnas aparte.

Cómo queda el Excel

Una fila por movimiento, con fecha, descripción e importe en pesos como número. Los cargos quedan en positivo y los pagos y créditos en negativo: es el signo inverso al de una cuenta de cheques, donde el retiro es el negativo, así que conviene tenerlo presente al armar la plantilla de importación. Con todas las columnas se suman el RFC y la referencia del comercio y, en la tarjeta personal, el tarjetahabiente de cada cargo.

El Excel no trae columna de saldo: el control son los totales impresos. El estado de la tarjeta no imprime un saldo corrido por movimiento y ExtractPro no calcula uno.

Cómo se comprueba que no falte un cargo

ExtractPro coteja al centavo lo convertido contra lo que el propio estado imprime. En la Corporate Card:

• La suma de los pagos contra el «Total de pagos recibidos» y contra los «Pagos y créditos» de la carátula.
• La suma de los cargos contra el «Total de nuevos cargos y abonos», y la de las mensualidades contra el «Total de Mensualidades sin Intereses».
• Cargos más mensualidades contra los «Nuevos cargos» de la carátula.
• Saldo anterior menos Pagos y créditos más Nuevos cargos contra el Saldo al corte.

En la tarjeta personal: la suma de cada bloque contra su «Total de…» impreso, la de los créditos contra los «Pagos y Créditos» de la carátula, la de los cargos contra los «Nuevos Cargos», y la misma identidad de carátula. Además, todo bloque abierto tiene que cerrar con su total, y un movimiento fuera de los bloques solo puede ser un pago. Si alguna de esas cifras no cierra, el archivo se rechaza y no se entrega Excel.

Del Excel a la conciliación del despacho

Con los cargos en positivo, filtras los consumos del mes y los cruzas contra los CFDI recibidos; la columna de RFC acelera ese cruce cuando el comercio lo informa. En la tarjeta personal, la columna de tarjetahabiente separa el gasto del titular del de cada adicional. Los pagos a la tarjeta, en negativo, se cotejan contra los retiros de la cuenta de cheques desde la que se pagaron. Si llevas la contabilidad en CONTPAQi o Aspel, acomodas las columnas al layout de importación de tu sistema.

1. 1Descarga el estado de cuenta en PDF desde Servicios en Línea o la Amex App, completo y con su carátula.
2. 2Sube el PDF en extractpro.app.
3. 3Descarga el Excel; si el archivo fue rechazado, pide el estado completo del período, con todas sus páginas.
4. 4Acomoda las columnas al layout de tu sistema contable y concilia contra los CFDI.

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