Estado de cuenta de Banorte a Excel: guía para contadores

Si llevas la contabilidad de una PyME o de una persona física con actividad empresarial que opera con Banorte, cada cierre empieza igual: el cliente te manda el PDF del mes y hay que pasar sus movimientos a una hoja para conciliar contra los CFDI. Tú subes ese PDF a ExtractPro y descargas un Excel con un movimiento por fila. Antes conviene saber qué documento tienes en la mano, porque Banorte entrega dos muy distintos y cada uno se lee a su manera.

Los dos documentos de Banorte que se convierten

• El estado de cuenta empresarial Enlace Negocios (Básica o Avanzada): el documento mensual del banco, con un bloque RESUMEN INTEGRAL al inicio y el DETALLE DE MOVIMIENTOS de cada cuenta.
• El listado «Cuentas de Cheques»: la consulta de movimientos que se imprime a PDF desde el portal de Banorte con la función de imprimir del navegador. No es el estado de cuenta mensual, pero trae el saldo de cada movimiento y sus propios totales al pie.

Las tarjetas de crédito y los créditos de Banorte son otros documentos y no entran en lo que sigue.

Dónde se descarga en Banorte en su Empresa

Para empresas, el canal es Banorte en su Empresa (BEM). Su página oficial lo recomienda «Para persona moral y persona física con actividad empresarial que requieren manejar un alto volumen transaccional», pide como requisito «Contar con una cuenta de cheques Banorte en moneda nacional» y, entre sus funciones, enumera: «Descargar tus Estados de Cuenta y CFDIs, así como la impresión o exportación de movimientos bancarios a formatos TXT, XLS y PDF.» — Fuente: Banorte, página "Banorte en su Empresa (BEM)", banorte.com/Pyme/Productos/Banca-Electronica/Banorte-en-su-Empresa.html, consultado el 08/11/2026.

Para el cierre mensual, el documento que sirve es el estado de cuenta en PDF: es el que trae el saldo anterior, el saldo final y los totales del periodo con los que se cuadra el Excel.

Cómo se lee el estado de cuenta Enlace Negocios

El DETALLE DE MOVIMIENTOS trae cinco columnas: FECHA, DESCRIPCIÓN/ESTABLECIMIENTO, MONTO DEL DEPOSITO, MONTO DEL RETIRO y SALDO. Los importes están en pesos con el formato 1,234.56 y cada fila trae su saldo. En el Excel, cada movimiento queda así:

• Fecha: el banco la imprime como 04-MAY-26, con el mes abreviado; en el Excel queda como 04/05/2026.
• Descripción: une el renglón principal con sus líneas de continuación (BENEF, CONCEPTO) y quita los códigos de conciliación del SPEI, como la clave de rastreo, el RFC o la hora de liquidación.
• Importe: un depósito queda en positivo y un retiro en negativo, según la columna en la que Banorte lo imprime.
• Saldo: el saldo corrido de cada fila, tal como viene en el PDF.

El renglón SALDO ANTERIOR abre la cadena y aparece en el Excel como una primera fila SALDO INICIAL, con importe cero. Las comisiones y el IVA sobre comisiones vienen como filas de retiro individuales en el detalle, así que en el Excel quedan como movimientos propios, listos para llevarlos a gasto.

Reversas y devoluciones SPEI

Banorte imprime algunas reversas, como un DEV.SPEI, en la columna MONTO DEL RETIRO con un signo menos al final del número (37.56-). Ese importe es un crédito a la cuenta, y en el Excel sale en positivo.

Si el estado trae más de una cuenta

Un mismo estado puede incluir, por ejemplo, la cuenta Enlace Negocios Básica y la INVERSION ENLACE NEGOCIOS, cada una con su detalle y su propio saldo corrido. Cada movimiento lleva el número de la cuenta a la que pertenece, tomado del RESUMEN INTEGRAL, y la cadena de saldos se arma por cuenta: el saldo de la inversión no se mezcla con el de la cuenta de cheques.

Cómo se lee el listado «Cuentas de Cheques»

El listado impreso desde el portal es una tabla ancha: CUENTA, FECHA DE OPERACIÓN, FECHA, REFERENCIA, DESCRIPCIÓN, COD. TRANSAC, SUCURSAL, DEPÓSITOS, RETIROS, SALDO, MOVIMIENTO, DESCRIPCIÓN DETALLADA y CHEQUE. Las fechas vienen con el formato DD/MM/AAAA, las filas ya están en orden cronológico y la celda vacía se imprime con un guion.

En las filas de SPEI RECIBIDO, la columna DESCRIPCIÓN trae la clave de rastreo en vez de un texto legible. En ese caso, el Excel toma la descripción de DESCRIPCIÓN DETALLADA, para que sepas quién te pagó sin abrir el PDF.

Cómo se comprueba que el Excel está completo

Los dos documentos traen el saldo en cada movimiento, y ExtractPro sigue esa cadena fila por fila: saldo anterior más importe tiene que dar el saldo impreso. Si la cadena se rompe en algún punto, el archivo se rechaza y no se entrega Excel.

• Enlace Negocios: además de la cadena, el saldo inicial más los depósitos menos los retiros se compara con el SALDO FINAL impreso; si no coincide, el Excel llega con una advertencia y conviene cotejarlo con el PDF, cantidad de movimientos incluida.
• «Cuentas de Cheques»: el conteo de movimientos se compara con la línea OPERACIONES, las sumas de depósitos y de retiros con la línea TOTAL, y el último saldo con el Saldo Actual impreso, partiendo de Final Mes Anterior. Si alguna de esas cifras no cierra, el archivo se rechaza: no se entrega un Excel parcial.

Del Excel a la conciliación

Con los importes como números y un movimiento por fila, filtras los depósitos del mes para cruzarlos contra los CFDI emitidos, separas las comisiones y su IVA, y usas la columna de saldo como control contra el auxiliar de bancos. Cada mes se convierte por separado y vuelve con las mismas columnas, así que la plantilla de conciliación del despacho sirve para todos los periodos.

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