Categorización automática de movimientos bancarios en Perú

Cuando cierras el mes de un cliente en Perú, no basta con pasar el estado de cuenta a Excel: además tienes que clasificar cada movimiento para saber qué es comisión, qué es ITF, qué es una cobranza por Yape y qué es un pago a un proveedor. Hacerlo línea por línea es lento y repetitivo. ExtractPro ahora te entrega el Excel con una columna de categoría ya asignada a cada movimiento, adaptada a los conceptos que usan los bancos peruanos.

Qué es la categorización automática

Es una columna extra en el Excel que convertimos: junto a la fecha, la descripción, el cargo, el abono y el saldo, cada fila trae una categoría contable sugerida. En vez de leer una a una las descripciones del banco, ves de un vistazo qué movimientos son gastos bancarios, cuáles son ingresos por cobranzas y cuáles son impuestos. Reconoce los conceptos más frecuentes de los estados de cuenta peruanos; los movimientos poco comunes o de comercios con nombre propio quedan sin categorizar para que los revises tú.

Qué categorías reconoce en Perú

Las reglas están pensadas para la realidad peruana, no traducidas de otro país. Entre otras, identifica:

• ITF (Impuesto a las Transacciones Financieras)
• IGV en comisiones y notas de cargo
• Detracciones (SPOT)
• Comisiones, portes y mantenimiento de cuenta
• Cobranzas y pagos por Yape y Plin (según el signo del movimiento)
• Transferencias y Telecrédito, separando lo que entra de lo que sale
• Pagos a SUNAT y tributos
• Aportes a AFP y depósitos de CTS
• Operaciones de tarjeta, depósitos en agencia y retiros

Cómo obtener el Excel categorizado

1. 1Entra a extractpro.app y sube el PDF del estado de cuenta (BCP, BBVA, Interbank u otro banco peruano).
2. 2ExtractPro detecta el formato del documento, arma una fila por movimiento y asigna la categoría a cada uno.
3. 3Descarga el Excel: encontrarás la columna de categoría junto a los importes, con el saldo validado al céntimo.

Cómo llevar el Excel categorizado a tu software contable en Perú

Con los movimientos ya en columnas y con su categoría, importarlos a las herramientas que usas en el Perú es directo: CONCAR y SISCONT en escritorio, o soluciones en la nube como Dora y Alegra, cargan la información desde una hoja de cálculo. Así no vuelves a teclear cada línea para conciliar ni para armar tus reportes de la SUNAT, y la categoría ya asignada te ahorra el paso de clasificar movimiento por movimiento.

Ajusta las categorías a tu criterio

La categorización es una ayuda para arrancar, no un reemplazo de tu trabajo contable. Puedes editar cualquier etiqueta en el Excel y, en los planes pagos, crear tus propias reglas para que un concepto que se repite (un proveedor habitual, un cliente recurrente) se clasifique siempre como tú quieras en las próximas conversiones.