Estado de cuenta corriente BCP a Excel para contadores

El «Estado de Cuenta Corriente» del BCP es el documento con el que se concilia la cuenta de una empresa al cierre de cada mes. Llega en PDF, con cada movimiento en una línea larga que junta la glosa, el canal, la agencia, el número de operación y la hora antes del importe y el saldo. Para cuadrarlo contra la contabilidad hace falta separar todo eso en columnas. Esta guía explica cómo está armado el estado y qué devuelve ExtractPro cuando subes ese PDF.

Cómo está armado el Estado de Cuenta Corriente del BCP

Cada movimiento ocupa una sola línea que empieza con la fecha en formato día-mes (por ejemplo, 02-01), sigue con la descripción y las referencias adicionales del banco —medio de atención, sucursal-agencia, número de operación, hora, origen y tipo— y termina con el importe y el saldo. Las filas traen solo día y mes: el año sale del período que el estado imprime como «DEL DD/MM/AAAA AL DD/MM/AAAA».

Los importes van con coma para los miles y punto para los decimales (9,939.00), y los de céntimos pueden imprimirse sin el cero inicial (.15). El signo no tiene columna propia: un cargo lleva un guion al final del importe (184.72-) y un abono va sin guion.

• RESUMEN DEL MES: un bloque con la fórmula A+B+C-D-E+F-G=H, donde A es el saldo contable de apertura y H el saldo contable de cierre.
• Saldo intermitente: no todas las filas imprimen saldo; algunas traen solo el importe y el saldo aparece en una fila posterior.
• Filas internas del banco, como «IMPUESTO ITF» o «COM.MANTENIM»: aparecen como renglones propios, sin hora ni número de operación.
• Líneas «IMP.OP.$»: muestran el equivalente en dólares de un consumo con tarjeta y no son un movimiento de la cuenta.

Dónde conseguir el estado de cuenta de la empresa

Para empresas y PYMES, el BCP ofrece Telecrédito. La página del servicio para la Banca PYME lista entre sus funciones «Estados de cuenta hasta por un año de antigüedad.» y «Consulta de saldos y movimientos en línea, información histórica de hasta 180 días.», y como requisito indica: «Solo necesitas contar con una cuenta de Ahorros*, Corriente o Maestra en el BCP.» — Fuente: BCP, Telecrédito Web, Banca PyMES, viabcp.com/pymes/pagos/telecredito/telecredito-web, consultado el 08/11/2026.

Con esa ventana, el cierre de un ejercicio o un mes de hace más de seis meses se trabaja con el estado de cuenta en PDF. Si el acceso a Telecrédito lo tiene tu cliente, basta con que te reenvíe el PDF tal como lo descargó. El paso a paso de descarga, también para la App Banca Móvil BCP, está en la guía para descargar el estado de cuenta del BCP.

Qué devuelve ExtractPro con ese PDF

El logo del BCP en el estado es una imagen, así que ExtractPro reconoce el documento por el dominio del banco impreso en el estado o, si no lo trae, por su estructura: el título «ESTADO DE CUENTA CORRIENTE», la fórmula del RESUMEN DEL MES y la leyenda de medios de atención del pie. El PDF vuelve como un .xlsx con una fila por movimiento:

• Fecha completa, con el año tomado del período del estado.
• Descripción: solo la glosa del movimiento, sin las referencias adicionales pegadas.
• Importe como número, con los cargos en negativo y los abonos en positivo, según el guion final que imprime el BCP.
• Saldo en las filas donde el estado lo imprime.
• Columnas opcionales, cuando el estado las trae: número de operación, sucursal-agencia, hora, origen y tipo.

Los renglones de ITF y de comisiones quedan como filas propias, con su importe. Las líneas «IMP.OP.$» no se cuentan como movimientos. Cuando un cheque trae una segunda línea con su fecha valor y sin saldo, esa línea tampoco se suma: el importe ya está en el movimiento original.

Cómo se controla que el Excel cuadre

Como el BCP no imprime el saldo en todas las filas, la cadena se comprueba por tramos: la suma de los importes entre un saldo impreso y el siguiente tiene que dar la diferencia entre esos dos saldos. Además, el saldo de la última fila se compara con el saldo contable de cierre (H) del RESUMEN DEL MES. Si la cadena entre dos saldos impresos no cierra, el archivo se rechaza y no se entrega Excel; si el saldo final no coincide con el saldo contable de cierre (H), el Excel llega con una advertencia.

Hay un caso propio de este PDF: a veces la capa de texto pierde el guion de un cargo o el punto de un importe de céntimos, como un ITF. El signo o el importe se reconstruyen solo cuando los dos saldos impresos que encierran la fila dan exactamente esa cifra, y la conversión avisa cuántas filas se corrigieron así. Cuando el Excel sale con una advertencia, compáralo con el PDF, incluida la cantidad de movimientos.

Del Excel a la conciliación

Con el número de operación en su propia columna, cada movimiento se cruza contra el comprobante que lo respalda. En el formato personalizado, la plantilla «Conciliación Perú (PLE)» ordena las columnas Fecha, Descripción, Comprobante, Débito, Crédito y Saldo, con los importes en formato 1,234.56. El archivo se lleva a CONCAR, SISCONT o CONTASIS igual que cualquier otra hoja de Excel.

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