Categorización automática de movimientos bancarios en Colombia

Al cerrar el mes de un cliente en Colombia, pasar el extracto a Excel es solo el primer paso: después toca clasificar cada movimiento para separar el GMF (el 4x1000) de las comisiones, las consignaciones de las transferencias a una llave y los recaudos por PSE de los pagos a proveedores. ExtractPro ahora te entrega el Excel con una columna de categoría ya asignada, pensada para los conceptos que usan los bancos colombianos.

Qué es la categorización automática

Es una columna adicional en el Excel: junto a la fecha, la descripción, el valor y el saldo, cada fila trae una categoría contable sugerida. Así reconoces de un vistazo qué es un impuesto, qué es un ingreso por consignación y qué es un costo bancario, sin leer una por una las descripciones del banco. Identifica los conceptos más frecuentes del extracto colombiano; lo poco común queda sin categorizar para que lo revises.

Qué categorías reconoce en Colombia

Las reglas están hechas para el extracto colombiano, no traducidas de otro país. Entre otras, identifica:

• GMF, el Gravamen a los Movimientos Financieros (4x1000)
• IVA sobre comisiones
• Retención en la fuente e ICA
• Consignaciones en efectivo y en corresponsal
• Comisiones y cuota de manejo
• Domiciliaciones y pagos automáticos
• Recaudos por PSE y pagos por internet
• Transferencias a una llave (Daviplata, Nequi) y por ACH, separando ingresos de egresos
• Aportes a seguridad social (planilla PILA) y pagos a proveedores

Cómo obtener el Excel categorizado

1. 1Entra a extractpro.app y sube el PDF del extracto (Bancolombia, Davivienda, Banco de Bogotá u otro banco colombiano).
2. 2ExtractPro detecta el formato del documento, arma una fila por movimiento y asigna la categoría a cada uno.
3. 3Descarga el Excel: la columna de categoría aparece junto a los valores, con el saldo validado al centavo.

Cómo llevar el Excel categorizado a tu software contable en Colombia

Con los movimientos en columnas y con su categoría, importarlos a las herramientas que usas en Colombia es directo: Siigo y Alegra (en la nube, compatibles con la facturación electrónica de la DIAN), World Office, Helisa u otros sistemas cargan la información desde una hoja de cálculo. Así no vuelves a digitar cada línea para conciliar, y la categoría ya asignada acelera el armado de tus registros.

Ajusta las categorías a tu criterio

La categorización es una ayuda para arrancar, no un reemplazo de tu trabajo contable. Puedes editar cualquier etiqueta en el Excel y, en los planes pagos, crear tus propias reglas para que un concepto que se repite se clasifique siempre como tú quieras en las próximas conversiones.