Conciliación bancaria
Proceso de cruzar tu registro contable interno con el extracto del banco para verificar coincidencias y detectar diferencias.
Definición completa
La conciliación bancaria es la verificación periódica (mensual, semanal o diaria) entre los movimientos que vos registraste en tu sistema contable y los que el banco reporta en tu extracto. El objetivo es detectar discrepancias: pagos que hiciste pero que el banco aún no procesó, depósitos en tránsito, comisiones que el banco aplicó pero vos no registraste, errores de carga, o (en el peor caso) movimientos no autorizados.
Ejemplos
- Cheques emitidos pendientes de cobro
- Depósitos en tránsito (depositados pero no acreditados)
- Comisiones bancarias no registradas
- Notas de débito por servicios
Cuándo aparece en tu extracto
El extracto bancario es la fuente de verdad para la conciliación. Convertirlo a Excel facilita el cruce con tu sistema contable, ya sea SOS Contador, Xubio, Tango u Onvio.
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