Estado de cuenta de Santander México a Excel para contadores

Si llevas la contabilidad de una PyME que cobra y paga con Santander México, el cierre arranca con el PDF del estado de cuenta que te reenvía el cliente. Para conciliarlo contra CFDI y pólizas necesitas una hoja con un movimiento por renglón, no un documento para leer. Subes ese PDF a ExtractPro y descargas un Excel con fecha, descripción, depósito, retiro y saldo, con la cadena de saldos seguida fila por fila.

El documento que se convierte

ExtractPro convierte el estado de cuenta de la Cuenta Santander PyME. Santander México la presenta así: «Abre hoy tu cuenta de cheques, ideal para cubrir la operativa de cobros y pagos de tu empresa.» — Fuente: Santander México, página "Santander PyME", santander.com.mx/pyme/cuentas/santander-pyme.html, consultado el 08/11/2026.

Su detalle de movimientos trae las columnas FECHA, FOLIO, DESCRIPCION, DEPOSITO, RETIRO y SALDO, con el saldo corrido en cada fila. Las tarjetas de crédito y los créditos de Santander son otros documentos y no entran en lo que sigue.

Dónde se descarga el PDF

Para empresas, el canal es la banca electrónica Enlace. En su página, a la pregunta «¿Qué operaciones puedo hacer desde Enlace?», Santander México enumera, entre otras, «Estados de cuenta electrónicos (PDF -XML)». — Fuente: Santander México, página "Enlace", santander.com.mx/pyme/negocio-transaccional/enlace.html, consultado el 08/11/2026.

El archivo que se sube a ExtractPro es el PDF, tal como lo entrega el banco: trae el saldo del periodo anterior, los totales del detalle y el saldo final con los que se cuadra el Excel.

Cómo se lee el detalle de movimientos

Los importes vienen en pesos con el formato 1,234.56, y cada importe se asigna a su columna por la posición en la que está impreso. En el Excel, cada movimiento queda así:

• Fecha: Santander la imprime como 04-MAY-2026, con el mes abreviado; en el Excel queda como 04/05/2026.
• Importe: lo impreso en DEPOSITO sale en positivo y lo impreso en RETIRO, en negativo, como números listos para sumar.
• Saldo: el saldo corrido de cada fila, tal como viene en el PDF.
• Descripción: la acción del movimiento, sin la hora del SPEI, seguida del cliente, el banco de la contraparte y el concepto, separados por barras verticales.

Una transferencia SPEI ocupa varias líneas en el PDF: RECIBIDO DE o ENVIADO A con el banco, DEL CLIENTE o AL CLIENTE con el nombre, CONCEPTO, la cuenta, la clave de rastreo y la referencia. En el Excel queda en un solo renglón, con su importe y su saldo; la cuenta, la clave de rastreo y la referencia no se pegan a la descripción.

Folio y RFC de la contraparte

El FOLIO de cada movimiento pasa a la columna Comprobante. Si la continuación del SPEI trae un RFC con formato válido, se agrega al final de la descripción y va también a la columna RFC. Las dos columnas salen cuando eliges todas las columnas del estado de cuenta, y los movimientos con folio 0000000 quedan con el Comprobante vacío.

Saldo inicial y fin del detalle

El SALDO FINAL DEL PERIODO ANTERIOR abre la cadena y aparece en el Excel como una primera fila SALDO INICIAL, con importe cero. El encabezado y el pie que se repiten en cada hoja no se pegan a los movimientos que cruzan de página, y la lectura termina en la línea TOTAL del detalle: lo que viene después, como la sección INVERSION CRECIENTE y las hojas de glosario e información fiscal, no entra al Excel.

Cómo se comprueba que el Excel está completo

Cada fila trae su saldo, y ExtractPro sigue esa cadena fila por fila: el saldo anterior más el importe tiene que dar el saldo impreso. Si la cadena se rompe en algún punto, el archivo se rechaza y no se entrega Excel.

• La suma de los depósitos y la de los retiros se comparan con la línea TOTAL del detalle.
• El saldo inicial más los depósitos menos los retiros se compara con el SALDO FINAL DEL PERIODO.

Si alguna de esas cifras no coincide, el Excel llega con una advertencia y conviene cotejarlo con el PDF, cantidad de movimientos incluida.

Del Excel a la conciliación

Con los importes como números y un movimiento por fila, filtras los depósitos del mes para cruzarlos contra los CFDI emitidos, ubicas cada SPEI por su folio o por el RFC de la contraparte y usas la columna de saldo como control contra el auxiliar de bancos. Cada conversión vuelve con las mismas columnas, así que la plantilla de conciliación del despacho sirve para todos los periodos.

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