Estado de cuenta de HSBC México a Excel para contadores

Si llevas la contabilidad de un cliente que opera con la Cuenta Maestra de HSBC México, el cierre de mes empieza con el PDF del estado de cuenta. Para conciliarlo contra CFDI y pólizas necesitas los movimientos en una hoja, uno por renglón, con los importes como números. Subes ese PDF a ExtractPro y descargas un Excel con fecha, descripción, importe con signo, saldo y referencia de cada movimiento, cuadrado contra el RESUMEN DE CUENTAS del propio estado.

El documento que se convierte

ExtractPro convierte el estado de cuenta de la CUENTA MAESTRA de HSBC México. Trae un bloque RESUMEN DE CUENTAS con el «Período del», el Saldo Inicial, el total de Depósitos/Abonos, el de Retiros/Cargos y el Saldo Final, y después el DETALLE MOVIMIENTOS con seis columnas: Día, Descripción, Referencia/Serial, Retiro/Cargo, Depósito/Abono y Saldo.

Los estados de cuenta de las tarjetas de crédito y de los créditos de HSBC México son otros documentos y no entran en lo que sigue.

Dónde se descarga el PDF

HSBC México ofrece los estados de cuenta electrónicos en la app y en Banca por Internet. Sobre la app indica: «Consulta y descarga hasta los últimos 12 meses de los estados de cuenta de tus Cuentas de Débito y Tarjetas de Crédito HSBC». Sobre Banca por Internet: «Podrás consultar hasta los últimos 12 meses de estados de cuenta de tus tarjetas, créditos y cuentas, a partir de la fecha en la que activas tu servicio en Banca por Internet. Si requieres esta información de un periodo más antiguo, deberás acudir a alguna de nuestras sucursales.» — Fuente: HSBC México, página "Estados de cuenta electrónicos", hsbc.com.mx/digital/estados-de-cuenta-electronicos/, consultado el 08/11/2026.

En Banca por Internet, la guía del banco pide: «Para descargar tus estados de cuenta electrónicos debes contar con tu Token Movil activo», y en el último paso: «Selecciona en qué formato quieres ver tu estado de cuenta: PDF o Archivo XML, y luego elige Descargar.» — Fuente: HSBC México, guía "Descarga de estados de cuenta electrónicos en Banca por Internet", hsbc.com.mx/content/dam/hsbc/mx/documents/digital/estados-de-cuenta/descarga_estados_cuenta.pdf, consultado el 08/11/2026.

El archivo que se sube a ExtractPro es el PDF, tal como lo entrega el banco: es el que trae el RESUMEN DE CUENTAS con el que se cuadra el Excel.

Cómo se lee el detalle de movimientos

Los importes vienen en pesos con el formato $1,234.56 y sin signo: el sentido lo da la columna en la que HSBC los imprime, y cada importe se asigna a Retiro/Cargo o a Depósito/Abono por su posición bajo el encabezado. En el Excel, cada movimiento queda así:

• Fecha: el detalle imprime solo el día; el mes y el año salen del «Período del» del RESUMEN DE CUENTAS. Si el período cruza de un mes a otro, los días iguales o posteriores al día de inicio quedan en el primer mes y los anteriores, en el segundo.
• Importe: lo impreso en Retiro/Cargo sale en negativo y lo impreso en Depósito/Abono, en positivo, como números listos para sumar.
• Saldo: el saldo de cada fila, tal como viene en el PDF.
• Descripción: el texto de la columna Descripción, con las líneas de continuación que el estado imprime debajo del movimiento.

Referencia y Serial

La columna Referencia/Serial trae dos datos: la referencia, en el renglón del movimiento, y el serial, impreso en la línea de abajo. En el Excel, la referencia va a la columna Comprobante y el serial a una columna Serial, tal cual. Las dos salen cuando eliges todas las columnas del estado de cuenta, y sirven para ubicar cada movimiento al conciliar.

Si al copiar el texto del PDF salen símbolos

Algunos PDF de la Cuenta Maestra traen la capa de texto codificada en EBCDIC: al copiar desde el PDF, «CUENTA MAESTRA» aparece como «ÃäÅÕãÁ@ÔÁÅâãÙÁ». ExtractPro decodifica ese texto antes de leer el estado, y la conversión sigue igual: mismas columnas, mismas comprobaciones.

Cómo se comprueba que el Excel está completo

Antes de entregar el archivo, ExtractPro cruza cada movimiento con las cifras impresas del RESUMEN DE CUENTAS:

• La cadena de saldos, desde el Saldo Inicial: el saldo anterior más el importe tiene que dar exactamente el saldo impreso en cada fila.
• La suma de los depósitos tiene que dar el total de Depósitos/Abonos, y la de los retiros, el de Retiros/Cargos.
• El último saldo tiene que coincidir con el Saldo Final.

Si alguna de esas cifras no cierra, el archivo se rechaza y no se entrega Excel. También se rechaza si falta el «Período del» o el RESUMEN DE CUENTAS, o si una fila del detalle no tiene un importe y un saldo claros: no se entrega un Excel parcial.

Del Excel a la conciliación

Con los importes como números y un movimiento por fila, filtras los depósitos del mes para cruzarlos contra los CFDI emitidos, ubicas cada movimiento por su referencia o su serial y usas la columna de saldo como control contra el auxiliar de bancos. Como HSBC México pone en línea hasta los últimos 12 meses de estados de cuenta, al tomar un cliente nuevo conviene bajar los PDF disponibles y convertirlos mes por mes: cada uno vuelve con las mismas columnas y los Excel se apilan en una sola hoja.

• Convertir estado de cuenta HSBC México a Excel