Cómo convertir el estado de cuenta comitente de Rosental a Excel

Si invertís a través de Rosental, el resumen que te llega no es un extracto de banco: es el estado de tu cuenta comitente. Rosental es un ALyC / agente de bolsa, y su "Cuenta Corriente" refleja los movimientos de efectivo de tu operatoria en el mercado (pagos, cobros, liquidaciones de operaciones, comisiones), no la plata de una cuenta bancaria. Acá te contamos cómo está armado ese documento y cómo pasarlo a Excel respetando cada movimiento.

Qué es la cuenta comitente y por qué no es una cuenta de banco

La cuenta comitente es tu cuenta dentro del agente de bolsa. El estado de "Cuenta Corriente" de Rosental es la parte de efectivo: registra cuándo entra y sale plata por tus operaciones de inversión. Aunque diga "Cuenta Corriente", no es una cuenta corriente bancaria, es la cuenta corriente de tu comitente en Rosental. Confundir una con otra es un error común a la hora de contabilizar.

Cómo es el estado de cuenta comitente de Rosental

El documento viene en forma de tabla con estas columnas:

• Nº Comp. — el número de comprobante del movimiento.
• Fecha Con. — la fecha de concertación (cuándo se pactó la operación).
• Fecha Liq. — la fecha de liquidación (cuándo se liquida efectivamente la plata).
• Movimiento — el tipo de movimiento (por ejemplo Pago o Recibo).
• Detalle — la descripción de la operación.
• Debe — lo que sale de tu cuenta.
• Haber — lo que entra a tu cuenta.
• Saldo — el saldo después del movimiento.

La particularidad más importante de Rosental es que cada movimiento trae dos fechas pegadas: la de concertación y la de liquidación. Esto pasa porque las operaciones bursátiles no liquidan el mismo día en que se pactan, sino a T+ (uno o más días hábiles después). Por eso ves, por ejemplo, una operación concertada el 01/03 que liquida el 02/03. Para el registro contable lo que importa es cuándo se movió realmente la plata, así que la fecha relevante es la de liquidación.

Los números vienen en formato argentino ($1.234,56, con el punto para los miles y la coma para los decimales), y los negativos aparecen como $-3.024,67. La plata que entra va en la columna Haber y la que sale en la columna Debe: para tener un único importe firmado por movimiento hay que unificar ambas columnas y asignar el signo correcto.

Por qué no se importa directo a Excel o a tu software contable

El PDF de Rosental está armado para imprimirse, no para importarse, y eso genera fricción cuando lo querés llevar a una planilla:

• Las dos fechas pegadas (concertación + liquidación) hay que separarlas y decidir con cuál te quedás para cada movimiento.
• El importe está partido en dos columnas (Debe y Haber) que hay que unificar en un solo número con su signo.
• El comprobante a veces viene cortado en dos líneas (un prefijo y un número), así que el copiar-pegar lo desarma.
• El detalle del movimiento puede ocupar varias líneas, que al pegarlas se mezclan con las de otros movimientos.
• El documento no imprime la marca en el texto, va en el logo, así que ordenar el archivo entre otros resúmenes no es inmediato.

Cómo convertirlo a Excel con ExtractPro

ExtractPro reconoce el estado de cuenta comitente de Rosental por su estructura (las columnas de comitente y la fecha de liquidación) y lo convierte en una tabla ordenada, con una fila por movimiento.

1. 1Conseguí el PDF del estado de cuenta comitente que te entrega Rosental.
2. 2Entrá a extractpro.app y subí el PDF.
3. 3ExtractPro identifica que es un estado de cuenta comitente de Rosental y arma la tabla.
4. 4Descargá el Excel con las columnas Fecha, Descripción, Importe y Saldo, más el comprobante de cada movimiento.

ExtractPro toma la fecha de liquidación de cada movimiento y unifica las columnas Debe y Haber en un único importe con su signo. Respeta el documento original: arma una fila por movimiento con la fecha, el detalle, el importe y el saldo tal como figuran en tu estado de cuenta, sin reordenar ni resumir tus movimientos.

Qué hacés con el Excel

Con el estado de cuenta en Excel podés trabajar sin volver a cargar nada a mano:

• Llevar el registro de tus operaciones ordenado por fecha de liquidación, con cada pago, cobro y comisión identificado.
• Cruzar los movimientos con tus comprobantes y liquidaciones para conciliar tu operatoria.
• Preparar la información que tu contador necesita para las declaraciones que correspondan, como Impuesto a las Ganancias o Bienes Personales, a partir de los movimientos reales.

El tratamiento impositivo de las operaciones de inversión depende de tu situación y de la normativa vigente, que cambia con el tiempo. Esta guía es informativa y no reemplaza el asesoramiento profesional: para definir cómo declarar tus inversiones, consultá con tu contador. Lo que ExtractPro te aporta es el estado de cuenta pasado a Excel, fiel al documento original, para que ese trabajo parta de datos ordenados.