Convertir el extracto de Davivienda a Excel

Si llevas la contabilidad de empresas en Colombia, el extracto de Davivienda es un habitual del cierre. Y como cualquier banco, te lo entrega en PDF — un documento hecho para mirarse, no una tabla con la que puedas conciliar. En esta guía ves qué extracto de Davivienda hay que bajar, cómo viene por dentro y cómo convertirlo en un Excel con una fila por movimiento, ya sea de la cuenta corriente o de la cuenta de ahorros.

Cuál extracto de Davivienda bajar (y cuál no)

Davivienda deja descargar dos cosas distintas, y solo una sirve para una conversión que cuadre. La que necesitas es el extracto mensual oficial, el "INFORME DEL MES", que traes desde la "Consulta de Extractos" de Banca Virtual: ese documento incluye la columna de saldos y la carátula de totales (Saldo Anterior, créditos, débitos, Nuevo Saldo) que permiten verificar la conversión. Lo que conviene evitar es el listado "Mis movimientos" de la banca web (el que sale del dominio transacciones.davivienda.com): imprime fecha, descripción y monto, pero no trae saldos ni totales, así que no hay contra qué validar. ExtractPro reconoce ese export y lo rechaza con un aviso, en lugar de entregarte una hoja que no se puede verificar.

Cuándo está disponible el extracto

Según la página oficial del banco, Davivienda genera el "INFORME DEL MES" el día 6 de cada mes con la información del mes anterior, disponible 24/7 desde Banca Virtual y la app, sin costo. Si cierras el día 2, el informe del mes anterior no está generado: espera al 6. Otra particularidad: en Banca Virtual solo tienes a mano los últimos 18 meses de historial. Si trabajas una conciliación retroactiva de más de año y medio, conviene descargar el histórico antes de que salga de esa ventana.

Cómo es el extracto mensual de Davivienda

El "INFORME DEL MES" es un PDF de texto nativo con los montos en formato 1,234,567.00 (coma para los miles, punto para los decimales) en pesos colombianos. Cada movimiento cae en una línea con la fecha (día y mes; el año se toma del encabezado "INFORME DEL MES"), la clase de movimiento y su oficina, un número de documento, el Valor y el Saldo.

• La columna Valor viene firmada por sufijo: un "+" es un crédito (una consignación, un recaudo), un "−" es un débito (un pago, un retiro, el GMF o el IVA). Hay cuentas de ahorros que imprimen el valor en dos columnas, Débito y Crédito, sin signo
• En la cuenta corriente cada fila trae además el Saldo corrido; en la cuenta de ahorros no lo trae
• La carátula del período imprime Saldo Anterior, Más Créditos, Menos Débitos y Nuevo Saldo
• El logo de Davivienda es una imagen y otros bancos aparecen en las glosas como contraparte de las transferencias ACH

CUENTA CORRIENTEINFORME DEL MES: MES /AAAA

Saldo Anterior··,···.··Más:Créditos··,···.··Menos: Débitos··,···.··Nuevo Saldo··,···.··

CUENTA CORRIENTE

Fecha1	Clase de Movimiento2	Oficina	Doc.3	Valor4	Saldo5
DD MM	Recaudos Compras Pse	PROCESOS ACH	····	$·,···,···.··+	$···,···,···.··+
DD MM	Cobro Pago Proveedores Otros Bancos	PORTAL-EMPRESARIAL	····	$·,···.··-	$···,···,···.··+
DD MM	Gravamen a los Movimientos Financieros		0000	$·,···,···.··-	$···,···,···.··+
DD MM	IVA por Servicios		0000	$·,···,···.··-	$···,···,···.··+

lo que lee ExtractPro ↓

Excel · .xlsxUn movimiento por filaSaldo cotejado

Excel · .xlsx

	Fecha	Descripción	Valor	Saldo
1	DD/MM/AAAA	Recaudos Compras Pse PROCESOS ACH	+·,···,···.··	···,···,···.··
2	DD/MM/AAAA	Cobro Pago Proveedores Otros Bancos PORTAL-EMPRESARIAL	−·,···.··	···,···,···.··
3	DD/MM/AAAA	Gravamen a los Movimientos Financieros	−·,···,···.··	···,···,···.··
4	DD/MM/AAAA	IVA por Servicios	−·,···,···.··	···,···,···.··

Con «Todas las columnas»:ReferenciaCategoría

1. 1Día y mes, sin año. Cada fila trae la fecha como día y mes (DD MM), sin año. El año sale del encabezado «INFORME DEL MES: MES /AAAA», y la hoja entrega la fecha completa.
2. 2La Clase de Movimiento y la Oficina van juntas. La Descripción del Excel une la clase de movimiento con la oficina que la imprime al lado (PROCESOS ACH, PORTAL-EMPRESARIAL). El GMF y el IVA no traen oficina: la descripción queda solo con la clase de movimiento.
3. 3El Doc. pasa a su propia columna. El número de documento sale de la descripción y va a la columna Referencia cuando pides todas las columnas. Los movimientos internos, como el GMF y el IVA, imprimen 0000: en esas filas la Referencia queda vacía.
4. 4El signo va al final del Valor. Un «+» al final es un crédito (una consignación, un recaudo) y sale positivo; un «-» es un débito (un pago, un retiro, el GMF, el IVA) y sale negativo. Los montos vienen en formato 1,234,567.00.
5. 5Saldo corrido en cada fila. El Saldo también trae sufijo: «+» es saldo a favor y «-» es sobregiro, que sale negativo. Cada saldo tiene que ser el de la fila anterior más el Valor de la fila, y el último tiene que coincidir con el Nuevo Saldo de la carátula.

El INFORME DEL MES de la cuenta de ahorros no imprime saldo por movimiento. También se convierte: sale con fecha, descripción y valor con signo, sin columna de saldo, y se controla con Saldo Anterior más créditos menos débitos contra el Nuevo Saldo y contra los totales «Más Créditos» y «Menos Débitos» impresos. Si alguno no cierra, no se entrega. Hay cuentas de ahorros que imprimen el valor en dos columnas, Débito y Crédito, sin signo: se convierten con el mismo control.

Cuenta corriente y cuenta de ahorros: cómo se verifica cada una

ExtractPro convierte las dos, pero las verifica distinto según lo que imprime cada layout. En la cuenta corriente, que trae Saldo corrido en cada fila, reconstruye esa cadena de saldos y comprueba que la última coincida con el Nuevo Saldo de la carátula. En la cuenta de ahorros no hay saldo por movimiento, así que parte del Saldo Anterior, suma los créditos, resta los débitos y verifica que dé el Nuevo Saldo impreso, cruzando además contra los totales "Más Créditos" y "Menos Débitos". En ambos casos, si alguna de esas cifras no cierra, el archivo se rechaza y no se entrega Excel.

Un detalle de detección: otros bancos en las glosas

En las descripciones vas a ver nombres de otros bancos porque aparecen como contraparte de las transferencias ACH, y el propio logo de Davivienda es una imagen, no texto. Eso confunde a un conversor que intenta adivinar el banco por lo que lee. ExtractPro reconoce el documento por el NIT del emisor (860.034.313), que solo figura como emisor en el pie del extracto y nunca como contraparte, así que no lo confunde con un extracto de otro banco.

Cómo convertir el extracto con ExtractPro

1. 1Entra a extractpro.app y sube el PDF del "INFORME DEL MES" de Davivienda (cuenta corriente o cuenta de ahorros) tal como lo descargaste.
2. 2ExtractPro reconoce el emisor por el NIT, lee cada movimiento con su signo y arma una fila por operación con fecha, descripción, importe y —en la cuenta corriente— saldo, en formato 1,234,567.00.
3. 3Descarga el Excel, con los importes como números reales listos para conciliar.

Antes de entregarte la hoja, ExtractPro contrasta la conversión contra la carátula del propio extracto: en la cuenta corriente, la cadena de saldos tiene que llegar al Nuevo Saldo; en la de ahorros, Saldo Anterior más créditos menos débitos tiene que dar el Nuevo Saldo. Si no cierra, el archivo se rechaza y no se entrega Excel.

Cómo importar el Excel a tu contabilidad

Con el Excel en mano, acomodas las columnas al layout de importación de Siigo o Alegra —o de World Office o Helisa, según lo que uses—. Los importes llegan como números reales, así que no hay que limpiar separadores; en la cuenta corriente, el saldo queda como columna de control para cuadrar contra tus facturas electrónicas y la información de la DIAN antes de cerrar el período.