Convertir el estado de cuenta de Bankaool a Excel

Si llevas la contabilidad de un cliente con cuenta en Bankaool, cada mes te va a llegar su estado de cuenta MI CUENTA MAESTRA en PDF: un documento hecho para verse e imprimirse, no para sumarse. En esta guía ves qué tiene de particular ese estado de cuenta y cómo pasarlo a un Excel que cuadre al centavo, sin recapturar movimiento por movimiento.

Qué es Bankaool y por qué su estado de cuenta llega a tu despacho

Bankaool es un banco 100% digital mexicano, constituido como Bankaool, S.A., Institución de Banca Múltiple (CLABE de entidad 147). Es muy usado por empresas y personas que operan intensamente con transferencias SPEI, así que sus cuentas acumulan muchos movimientos al mes. Como cualquier banco, entrega el estado de cuenta en PDF, y ahí empieza el trabajo de pasarlo a algo que de verdad puedas conciliar.

Cómo es el estado de cuenta de Bankaool (MI CUENTA MAESTRA)

El estado mensual se llama MI CUENTA MAESTRA BANKAOOL y organiza los movimientos en una tabla con estas columnas: Fecha del Movimiento, Fecha de Aplicación, Referencia, Transacción, Descripción, Cargo, Abono y Saldo. Los importes vienen en formato de número mexicano 1,234.56 (coma para los miles, punto para los decimales) y en pesos (MXN), y cada renglón trae el saldo corrido después de la operación.

Un detalle propio de Bankaool: cada movimiento trae dos fechas, la del Movimiento y la de Aplicación, que no siempre coinciden. Por ejemplo, una comisión de manejo puede registrarse con fecha de aplicación retroactiva al inicio del período. ExtractPro toma la Fecha del Movimiento como fecha principal del renglón y conserva la Fecha de Aplicación como dato adicional, para que no pierdas ninguna de las dos.

Otra particularidad: en cada renglón solo se imprime una cifra de importe, o va en Cargo o va en Abono, nunca en las dos. Y las comisiones no se esconden: la comisión por SPEI, el IVA sobre esa comisión y el ISR retenido aparecen como renglones propios dentro de la tabla, cada uno con su importe. Eso es útil para el contador, porque cada concepto queda separado, pero también hace más larga la lista de movimientos.

Arriba del detalle, el estado incluye una carátula de "Comportamiento" con los totales del período: Saldo Anterior, Depósitos / Abonos, Retiros / Cargos, Interés Pagado, Comisiones Cobradas, I.V.A. Sobre Comisiones, ISR retenido y el Total, más un desglose con el Total Saldo Final. Esos totales impresos son la referencia contra la que conviene cuadrar la conversión.

Además, el estado de cuenta de Bankaool es un CFDI 4.0: trae el complemento de estado de cuenta, el sello digital del SAT y los datos fiscales del titular. Esa validez fiscal es justo lo que lo vuelve un documento pensado para archivarse, no para conciliarse.

Por qué ese PDF no se importa directo a tu contabilidad

Las columnas que ves en pantalla no son una tabla real: son texto colocado en una posición dentro del PDF. Por eso, cuando copias y pegas en una hoja de cálculo, los renglones se desordenan, los importes se pegan entre sí y el saldo deja de cuadrar. Se suma la mecánica del propio formato: como cada movimiento puede ocupar varias líneas (la descripción de una transferencia SPEI trae la contraparte y el código de rastreo), copiar a mano es lento y propenso a errores. Y como en el texto Cargo y Abono se ven iguales, hay que saber cuál es cuál para no invertir el signo.

Cómo convertir ese PDF a Excel con ExtractPro

Una vez que tienes el PDF del estado de cuenta, lo hayas descargado tú desde la banca en línea o la app de Bankaool, o te lo haya reenviado el cliente, el proceso toma segundos:

1. 1Entra a extractpro.app y sube el PDF del estado de cuenta de Bankaool tal como está.
2. 2ExtractPro detecta que es un estado MI CUENTA MAESTRA de Bankaool, lee cada movimiento y arma una fila por operación con fecha, descripción, cargo, abono y saldo, interpretando el formato de número mexicano 1,234.56.
3. 3Descarga el Excel: un .xlsx con los importes como números listos para sumar y filtrar, y la referencia de cada movimiento conservada para conciliar.

Dos cosas marcan la diferencia. Primera: como en el texto el cargo y el abono se ven idénticos, ExtractPro reconstruye el signo de cada movimiento a partir de la variación del saldo corrido, si el saldo baja es un cargo, si sube es un abono. Segunda: antes de entregarte la hoja, valida la suma de abonos, la suma de cargos y la cadena de saldos contra los totales que imprime la propia carátula (Depósitos, Retiros, Comisiones, IVA, ISR y Saldo Final). Si algo no cuadra al centavo, te avisa en el momento en vez de entregarte un Excel al que le falta un renglón.

Cómo importar el Excel a tu contabilidad

El Excel de ExtractPro alimenta las herramientas que ya usas en México: Contalink y Alegra para la conciliación bancaria en la nube, y CONTPAQi o Aspel en los despachos con enfoque fiscal. Como cada movimiento conserva su descripción y su referencia, y las comisiones SPEI, el IVA y el ISR quedan en renglones separados, puedes cruzar el flujo de dinero contra tus CFDI y contra lo que el SAT tiene registrado sin volver a teclear nada. El saldo corrido queda como columna de control para verificar el cuadre antes de cerrar el mes.