Convertir el extracto de Bold (Colombia) a Excel

Bold es una de las fintech de pagos más conocidas de Colombia: le da a comercios y emprendedores un datáfono y cobros con código QR, y una cuenta —el "depósito ordinario"— donde cae el dinero de esas ventas. Si llevas la contabilidad de un negocio que cobra con Bold, cada período te va a llegar su "Extracto depósito ordinario" en PDF. Y como cualquier extracto, está hecho para leerse, no para conciliarse. En esta guía ves qué tiene de particular el extracto de Bold y cómo convertirlo en un Excel con una fila por movimiento.

Qué es el "Extracto depósito ordinario" de Bold

Bold C.F. (NIT 901.522.349-3) no es un banco tradicional sino una compañía de financiamiento, y el producto donde se acumulan los cobros se llama depósito ordinario. Su extracto lista cada movimiento del período: los abonos de las ventas cobradas con QR o datáfono, los retiros a la cuenta bancaria del comercio y, muy importante para el contador, las comisiones que Bold cobra por cada transacción. Como pasa por muchas ventas pequeñas, el extracto de un comercio activo puede traer cientos o miles de movimientos en un solo período.

Cómo es el extracto de Bold

El extracto organiza los movimientos en una tabla con cinco columnas: Fecha, Identificador, Descripción, Valor y Saldo. Las fechas vienen completas (dd/mm/aaaa) en cada renglón, los importes usan el formato colombiano 1.234,56 (punto para los miles, coma para los decimales) en pesos (COP), y cada línea trae el saldo después de la operación.

Dos particularidades del formato. Primera: la columna Valor ya viene firmada —un valor negativo es un cargo (una comisión, un retiro) y uno positivo es un abono—, así que el signo no hay que adivinarlo. Segunda: el identificador de cada operación viene pegado a la descripción en el PDF; ExtractPro lo separa y lo conserva como referencia del movimiento, que es justo lo que necesitas para conciliar una venta o un retiro puntual.

Lo que más te va a interesar como contador son las comisiones. Bold cobra una comisión por cada ingreso de dinero con QR o datáfono, y esa comisión trae su IVA y, cuando aplica, la retención en la fuente (Retefuente). Todo eso aparece como movimientos dentro del extracto, no en una nota aparte. Tenerlos separados en el Excel te permite llevar el gasto de comisiones y sus impuestos a la cuenta que corresponde.

El extracto también trae un resumen del período con los valores impresos: Saldo Inicial, Total abonos, Total cargos y Saldo Final. Esos totales son la referencia contra la que conviene cuadrar la conversión.

Por qué ese PDF no se importa directo

Las columnas del extracto no son una tabla real: son texto ubicado en una posición dentro del PDF. Al copiar y pegar en Excel, los renglones se desarman, el identificador se mezcla con la descripción y los separadores de miles se confunden con los decimales. Para un comercio con cientos de ventas cobradas con QR, hacerlo a mano son horas de captura y varias oportunidades de un error que después toca cazar en la conciliación.

Cómo convertir ese PDF a Excel con ExtractPro

1. 1Entra a extractpro.app y sube el PDF del "Extracto depósito ordinario" de Bold tal como lo descargaste desde tu cuenta de Bold.
2. 2ExtractPro lee cada movimiento y arma una fila por operación con fecha, identificador, descripción, valor y saldo, interpretando el formato colombiano 1.234,56 y separando el identificador de la descripción.
3. 3Descarga el Excel con los importes como números reales y el saldo como columna de control.

Antes de entregarte la hoja, ExtractPro reconstruye el saldo con los valores detectados y lo compara contra los totales que imprime el propio extracto —Saldo Inicial, Total abonos, Total cargos y Saldo Final—. Así sabes que la conversión refleja exactamente lo que reporta Bold, incluso cuando el extracto trae miles de movimientos.

Cómo importar el Excel a tu contabilidad

Con los movimientos ya en columnas, acomodas el Excel al layout de importación de Alegra o Siigo —o de World Office o Helisa, según lo que uses—. Como las comisiones de Bold, su IVA y la Retefuente quedan como movimientos separados y cada operación conserva su identificador, puedes registrar el ingreso de las ventas y el gasto de las comisiones por su lado, y cruzar cada uno contra tus facturas electrónicas y la información de la DIAN antes de cerrar el período.