Estado de cuenta de Interbank a Excel

Si llevas la contabilidad de empresas que operan con Interbank, su estado de cuenta termina en tu escritorio en cada cierre. Para las cuentas de empresa, Interbank lo entrega como "Estado de Cuenta Negocios" en PDF: un documento hecho para leerse, no una tabla que puedas filtrar, sumar ni conciliar. En esta guía verás cómo descargarlo y convertirlo a Excel con una fila por movimiento —ITF incluido— con la cadena de saldos como control y listo para tu software contable.

Qué tiene de particular el Estado de Cuenta Negocios de Interbank

El "Estado de Cuenta Negocios" de Interbank lista cada operación con su contraparte (a quién le transferiste o quién te abonó), el número de operación y el canal por el que pasó (WEB cuando la hiciste por banca digital, INTERNO cuando la generó el propio banco). Trae además un detalle muy peruano: el ITF —el Impuesto a las Transacciones Financieras— aparece como un renglón aparte por cada operación afecta, no sumado dentro del movimiento. Si lo transcribes a mano es fácil descuadrar la cadena de saldos; por eso conviene que la herramienta lo trate como lo que es: una fila propia.

Cómo descargar el estado de cuenta de Interbank

El "Estado de Cuenta Negocios" es el PDF que Interbank emite para las cuentas de empresa: consíguelo del período que necesites por los canales del banco. Si el acceso lo tiene tu cliente, basta con que te reenvíe ese mismo PDF: ExtractPro trabaja igual con el archivo que bajaste tú o con el que recibiste por correo.

Cómo convertir ese PDF a Excel con ExtractPro

Una vez que tienes el PDF, convertirlo toma menos de un minuto y no requiere instalar nada:

1. 1Entra a extractpro.app y sube el PDF del Estado de Cuenta Negocios de Interbank (puedes arrastrarlo o seleccionarlo).
2. 2ExtractPro detecta el formato de número del propio documento, separa cada movimiento en su fila (fecha, descripción con la contraparte y el número de operación, cargo, abono y saldo) y deja cada ITF como su propio renglón.
3. 3Reconstruye la cadena de saldos: si no cierra, el archivo se rechaza y no hay Excel; si el saldo de la última fila difiere del saldo final impreso, el Excel sale con una advertencia y conviene cotejarlo con el PDF. Luego descargas el Excel, ya con columnas limpias.

Por qué el ITF y el formato del número importan al conciliar

Dos errores típicos arruinan una conciliación de Interbank hecha a mano. El primero es el formato del número: en el Perú conviven la coma decimal de la norma y el 1,234.56 que imprimen los bancos grandes, y asumir uno fijo es lo que invierte miles con decimales. ExtractPro lee cómo está escrito ese PDF en particular antes de armar los importes. El segundo es el ITF: como va en renglón aparte, si lo ignoras o lo pegas al movimiento equivocado, la suma deja de cuadrar. ExtractPro lo conserva como fila propia, así la cadena de saldos se arma con cada ITF en su renglón. El Excel queda listo para importar a CONCAR, SISCONT, CONTASIS, Dora o Alegra.